До признания неплатежеспособным банком «Демарк» проводилась рискованная кредитная политика – на протяжении нескольких лет были заключены десятки подобных между собой кредитных соглашений на общую сумму почти 1,3 млрд грн. Об этом “ОЛИГАРХ” узнал из сообщения Фонда гарантирования вкладов физлиц.
“Однотипность оформленных договоров, сходство неликвидного обеспечения, а также невозврата денежных средств в предусмотренные договорами сроки дают формальные основания усматривать в совершенных схемных действиях признаки уголовного преступления – мошенничества с финансовыми ресурсами, результатом которого явилось нанесение значительного материального ущерба банку”, – говорится в сообщении.
Анализ осуществленных финансовых операций банка «Демарк», проведенный ликвидатором, установил, что в течение 2008-2014 годов банком заключен ряд кредитных соглашений, по которым оформление кредитных дел носит формализованный и однотипный характер. По этой «схеме» 37 заемщиками-юрлицами были заключены с банком «Демарк» 43 кредитных соглашения.
В Фонде гарантирования вкладов отметили, что срок действия большинства кредитных договоров истек, но в предусмотренные договорами сроки денежные средства не были возвращены банку. В адрес всех заемщиков были направлены письма с требованием немедленного погашения задолженности. Большинство требований остались без ответа, другие – вернулись с отметкой «не находится по указанному адресу».
Неликвидное обеспечение по договорам не дает возможности банка вернуть даже часть выданных средств путем обращения взыскания на предмет залога. В результате – финучреждению, а тем самым и его кредиторам причинены убытки на общую сумму 1,3 млрд грн.
По факту выявленной схемы ликвидатором банка было подано заявление о совершении уголовного правонарушения и начато уголовное производство.”Описанное схемное кредитование стало одной из причин значительного различия между оценочной и балансовой стоимостью активов, включенных в ликвидационную массу банка. При том, что «на бумаге» активы банка оценены в 1 963,4 млн грн, независимые субъекты оценочной деятельности оценили их только в 236 млн грн”, – заявили в Фонде.
Всего в ходе ликвидации банка подано 46 заявлений о совершении уголовных правонарушений на общую сумму 1 809,8 млн грн.По состоянию на начало февраля 2018 года вкладчиками банка «Демарк» получено 992,7 млн грн. Общая сумма акцептованных кредиторских требований – 1 165,8 млн грн. На сегодня удовлетворено 8,5% кредиторских требований третий очереди.
Как сообщалось ранее, продаже “Сбербанка” могут помешать санкции США
Павел Полтавченко«ОЛИГАРХ»