Национальный банк обжаловал решение Одесского окружного административного суда об отмене 4,35 млн грн штрафа ПАО «МТБ Банк» за рисковую деятельность в сфере финансового мониторинга. Об этом “ОЛИГАРХ” узнал из сообщения FinClub.
«Национальный банк обжаловал в апелляционном порядке решение Одесского окружного административного суда, который в декабре 2019 года по результатам судебного рассмотрения отменил решение НБУ о наложении штрафа на ПАО «МТБ Банк», – говорится в сообщении НБУ.
Напомним, в апреле 2019 года Нацбанк наложил штраф на МТБ Банк в размере 4,35 млн грн. Основанием для принятия такого решения стало ведение банком рисковой деятельности в сфере финмониторинга.
В частности, с 21.02.2018 по 13.04.2018 центробанк выявил факты проведения 7 юрлицами – клиентами банка финансовых операций по перечислению безналичных средств в сумме около 1,18 млрд грн на счета другого банка, которые потом доставлялись наличкой инкассаторами МТБ Банка на фирмы клиентов.
За указанный период на счета указанных клиентов, открытые в банке, поступили средства на сумму около 2,8 млрд грн от значительного числа юрлиц (более 100) со счетов, открытых более чем в 30 банках, в качестве оплаты за различные группы товаров и услуг, из которых около 1,36 млрд грн поступили от 5 юрлиц со счетов, открытых в МТБ банке и в другом банке, в качестве оплаты по договорам факторинга, финансового кредита, финансовой помощи, уступки права требования.
В то же время у 3 контрагентов, осуществлявших финансовые операции по предоставлению услуг факторинга, финансового кредита, отсутствуют лицензии Нацкомфинуслуг о предоставлении таких финуслуг.
Объем операций за квартал по счетам клиентов в 350-1800 раз превышал объем поступления средств от основной деятельности, заявленной клиентами в своих опросниках, заполненных при установлении деловых отношений.
«Характер таких финансовых операций дает основания полагать, что они могут быть связаны, в частности, с легализацией криминальных доходов, конвертацией (переводом) безналичных средств в наличные», – отмечает регулятор.
К тому же МТБ Банк инициировал проведение усиленных мер по управлению рисками в сфере финмониторинга только после получения от Национального банка соответствующего запроса.
После этого МТБ Банк обжаловал в суде решение НБУ о наложении на него 4,35 млн грн штрафа.
По результатам прошлогоднего стресс-тестирования МТБ Банк по базовому сценарию не нуждался в докапитализации, а вот по неблагоприятному – требовал 305 млн грн. До 1 сентября он уменьшил эту потребность до 180 млн грн, отмечает FinClub.
Как сообщалось ранее, МТБ Банк намерен поглотить киевский «Центр»
Павел Полтавченко«ОЛИГАРХ»