Порог финмониторинга увеличен до 400 тысяч гривен

Сегодня, 28 апреля, вступил в силу закон № 361-ІХ «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения». Об этом “ОЛИГАРХ” узнал из сообщения FinClub.

Предельная сумма валютных операций, для которых установлены упрощенные требования к валютного надзора, повышена с 150 тыс. грн до 400 тыс. грн (в эквиваленте).

«Это будет способствовать снижению административной нагрузки как на банки, так и на бизнес. Значительное количество операций украинских предприятий на небольшие суммы будет выведено из-под дополнительного контроля подразделениями валютного надзора банков», – отмечает НБУ.

Физические лица-нерезиденты смогут использовать собственные текущие счета в украинских банках для проведения расчетов по договорам страхования жизни, операциями по продаже корпоративных прав и недвижимости.

Законом определены комплексные изменения законодательства:

– осуществление субъектами первичного финансового мониторинга (СПФМ) дистанционной верификации клиентов, что особенно актуально в условиях распространения на территории Украины острой респираторной болезни COVID-19, вызванной коронавирусом SARS-CoV-2;

– увеличивается порог с 150 тыс. грн до 400 тыс. грн для финансовых операций, о которых СПФМ обязаны информировать Госфинмониторинг;

– устанавливаются новые требования по сопровождению переводов информацией об инициаторе и получателе средств. Эта информация должна сопровождать все переводы наличными в пределах Украины на сумму выше 5 тыс. грн, что фактически запрещает анонимное пополнение в терминалах чужих карточек на суммы выше этого лимита;

– уменьшается с 17 до 4 количество признаков финансовых операций, о которых СПФМ обязаны обязательно сообщать Госфинмониторинг. СПФМ обязаны информировать о денежных переводах за границу, операциях, связанных с наличными, публичными деятелями и клиентами из стран, не выполняющих рекомендации международных, межправительственных организаций, осуществляющих деятельность в антилегализационной сфере;

– вместе с переходом на риск-ориентированный подход при представлении информации о подозрительных финансовых операциях субъектами первичного финансового мониторинга вводятся меры воздействия за нарушение антилегализационного законодательства от письменного предостережения и штрафных санкций значительных размеров до аннулирования лицензии;

– расширяется круг СПФМ, к которым отнесены субъекты хозяйствования, которые предоставляют налоговые консультации, лиц, оказывающих услуги по созданию, обеспечение деятельности или управления юридическими лицами и поставщиков услуг, связанных с оборотом виртуальных активов;

– совершенствуется процедура определения конечных бенефициарных собственников;

– предусматриваются механизмы регулирования сферы обращения виртуальных активов, в частности определенный регулятор для субъектов этой сферы;

– осуществляется совершенствование механизма применения целевых финансовых санкций в соответствии с требованиями 6 и 7 рекомендаций FATF и резолюции Совета Безопасности ООН 1267 и 1373, в частности, введение процедуры замораживания активов и усовершенствования положений по осуществлению международного сотрудничества в данном направлении;

– вводится механизм возложения на третьих лиц осуществления надлежащей проверки;

– вносятся изменения в Уголовный и Уголовный процессуальный кодексы, в частности в новой редакции изложена статья 209 УК Украины (легализация (отмывание) имущества, полученного преступным путем).

Как сообщалось ранее, Рада подняла порог финмониторинга до 400 тысяч