Национальный банк раскрыли причины наказания Индустриалбанка штрафом на 6,85 млн грн за проблемы в сфере финансового мониторинга. Об этом “ОЛИГАРХ” узнал из сообщения FinClub.
НБУ в июне наложил на Индустриалбанк штраф в размере 6 млн 852 тыс. 526,49 грн за осуществление рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга.
Тогда НБУ сообщил, что рисковая деятельность заключается в проведении банком в период с 31.10.2017 по 14.06.2018 финансовых операций по перечислению средств трех клиентов банка на 906 млн грн на счета в других банках.
В дальнейшем эти средства средствами инкассации этих банков доставлялись наличными в подразделения указанных клиентов, в частности, для выдачи кредитов, говорили в НБУ.
Однако Индустриалбанк оспорил этот штраф в суде.
Поэтому НБУ рассказал подробности, почему он считает, что характер и последствия этих финансовых операций дают основания полагать, что они могут быть связаны, в частности, с легализацией криминальных доходов, конвертацией (переводом) безналичных средств в наличность.
Средства были получены клиентами банка от других юридических лиц преимущественно как уступка права требования или в качестве расчета за ценные бумаги (вне фондовой биржи) в безналичной форме без соблюдения принципа “поставка ценных бумаг против оплаты” по цене реализации, которая в 36 раз превышала номинальную стоимость этих ценных бумаг.
В официальных источниках имеется информация, что обособленные подразделения некоторых финансовых учреждений на момент заключения договоров на услуги инкассации не существовали, а у одного финансового учреждения по договору инкассации наличные развозились на три адреса одновременно, хотя обособленных подразделений у него не было.
Физические лица не проводили финансовые операции по погашению кредитов на соответствующие суммы и/или не платили процентов за их пользование.
По информации Нацкомфинуслуг, в 2017 году и в I полугодии 2018 одна из финансовых компаний не предоставляла отчетность по заключенным договорам по предоставлению средств взаймы, в том числе и на условиях финансового кредита физическим/юридическим лицам.
У финансовых компаний есть признаки фиктивности, в частности:
– местонахождение является адресом, которое является местом регистрации значительного количества юридических лиц;
– частые изменения в учредительных документах финансовых компаний, в том числе связанные с изменением их руководителей;
– смена руководителя и конечного бенефициарного владельца перед открытием счета в банке;
– в штате финансовой компании работает один человек или всего несколько лиц;
– руководителем и конечным бенефициарным владельцем финансовой компании является одно и то же лицо.
У одного из эмитентов ценных бумаг в открытых источниках на момент проведения финансовых операций присутствовала информация об аннулировании всех лицензий на осуществление хозяйственной деятельности по предоставлению финансовых услуг и исключения этого эмитента из реестра финансовых учреждений.
В то же время Индустриалбанк не осуществил меры, которые бы позволили получить исчерпывающую информацию о вышеупомянутых клиентах, их способности ведения финансовой деятельности на соответствующие объемы, выяснить суть вышеупомянутых финансовых операций, в частности через осуществление углубленной проверки клиентов, истребования у них дополнительных объяснений, документов и сведений относительно финансовых операций и дальнейшего использования наличных средств.
Как сообщалось ранее, НБУ оштрафовал “Индустриалбанк” на 6,85 млн за нарушения в сфере финмониторинга
Працівники Державного бюро розслідувань та Національна поліція затримали фактичного власника ТОВ "Краснолиманське", що входить до групи компаній ТОВ "Укрдонінвест" Віталія…
После увольнения из СБУ офицера Артема Шило, которого подозревают в махинациях на 117 млн грн, отечественному бизнесу жить легче не…
Как бывший глава СБУ Харьковской области Андрей Носач помог построить схемы для Артема Шило
Компанія FavBet, що належить бізнесмену Андрію Матюсі, не має ліцензії на букмеррську діяльність, а сам Матюха виявився людиною з подвійним…
Багато МФО пропонують гнучкі умови кредитування, дозволяючи позичальникам вибирати суму та термін кредиту в залежності від їх потреб, як це…
Компанія, що займається примусовою евакуацією автомобілів, здійснює послуги таксі та перевезень «Експрес-Т» може бути причетна до доставки наркотичних речовин та…